Все организации, которые занимаются инвестированием, сбором средств с людей и доверительным управлением, а также банки, брокеры и так далее обязаны на территории Российской Федерации иметь лицензию Центрального Банка России. При этом никакая другая организация в стране не может предоставлять лицензию от имени ЦБ РФ и работать без нее в этих областях. Каждый раз, когда вы натыкаетесь в интернете на очередной инвестиционный проект или брокера, стоит найти на сайте лицензию ЦБ. Если ее там нет, или есть поддельная версия, то эта компания является мошеннической и работает незаконно на территории нашей страны.
К сожалению, находятся еще те инвестора, которые не знают об этом или не проверяют компанию и проект на наличие нормальных документов, что ведет к печальным последствиям с потерей денег и времени.
Особенно смешно читать иногда сообщения от мошенников, которые утверждают, что они не банк и не брокер и вообще им не нужна лицензия. Глупая попытка запудрить мозги тем, кто разбирается в законодательстве. Именно к таким мошенникам теперь можно отнести InvestmentCapital Group, которая привыкла отвечать на претензии в интернете фразой “Мы не банк и не брокер”. Давайте разбираться тогда, кто же они на самом деле?
Я не брокер и не банк, я “умное SMS” - Investment Capital Group
При первом заходе на сайт icg—nsk.com возникает желание закрыть страницу, так как сайт, определенно, сделан очень плохо и дешево. Немного изучив интернет, можно выяснить, что это не первый домен, который был зарегистрирован. Например, домен icg—company.ru сделан в 2019 году, на год позже первого сайта. Зачем он нужен, не ясно, если учитывать, что при попытке зайти на сайте автоматически переадресовывает на оригинальный сайт. Возможно, таким способом мошенники планировали сменить адрес, чтобы не попадать под шквал негативных отзывов, которых становится уж слишком много со временем, но что-то пошло не так.
Тем не менее, у нас имеется два домена и всего лишь один сайт, который мы и изучим в поисках ответа, чем же занимается эта компания, которая не является брокером и банком.
Странный журнал в разделе СМИ и самонаграждение
Investment Capital Group является подразделением ООО “Ай Си Джи”, Группа Инвестиционного Капитала. Уставной капитал этой группы составляет каких-то жалких 10 тысяч рублей (чуть больше 100 евро), что явно не впечатляет, так как на сайте нам пытаются впарить про крутость и крупность компании.
Офис компании, якобы, находится в Новосибирске. Является ли это правдой, сомнительно, так как мошенники не любят снимать офисы за свои деньги ради пускания пыли в глаза инвесторам. Поэтому, зачастую, аферисты говорят, что у них есть офис там-то, но его там нет. Но в данном конкретном случае компания реально существует и реально зарегистрировала офис в Новосибирске. Несмотря на отсутствия скана документа регистрации можно легко найти данные о компании. Так, например, мы можем узнать, что в компании работает 8 сотрудников, директора зовут Казейкин Евгений Федорович, а прибыль за 2019 год составляет почти 2,4 миллиона рублей.
Тем не менее, кроме как аферистами назвать эту компанию не получится, так как они не обладают лицензией ЦБ РФ, а значит не могут предоставлять финансовые услуги вроде ПАММ-счетов своим клиентам, а также принимать инвестиции от инвесторов, чем они и занимаются. И сколько бы аферисты не утверждали, что им не нужна лицензия, потому что они “не банк и не брокер”, им на самом деле нужна лицензия.
Помимо прочего, компания зарегистрирована в 2018 году, а награды “лучшего брокера” на сайте представлены аж за 2013 год. Если они не брокер, то почему получают награду за брокерские услуги? Почему они получают награду за несуществующую компанию? А, постойте, тут говорится про награды “партнеров”. Но кто они? Почему не указаны их названия? Одни вопросы без ответов.
На сайте указаны социальные сети, которые ничего полезного не несут в себе и российский номер телефона (очевидно, так как офис находится в Новосибирске). Здесь также можно найти упоминания в СМИ, ограниченные только одним журналом “Status”, который является, возможно, популярным только в Новосибирске и легко публикует заметки мошенников за деньги или просто, чтобы заполнить пустые страницы контентом. Обычная практика среди лохотронов найти какое-то СМИ, которое за деньги напишет о них заметку, чтобы придать мошенническому проекту важности и элитарности. В данном случае, денег хватило только на локальный посредственный журнал.
Услуги не брокера и не банка
Компания Investment Capital Group, которая “не является брокером или банком”, предоставляет своим клиентам несколько опций:
- Бесполезные курсы обучения у профессионалов с индивидуальными планами и стоимостью. О стоимости курсов мошенники специально не упоминают, чтобы обработать жертву лично и подобрать цену побольше для каждого отдельного случая за свои курсы. Судя по отзывам в интернете, курсы ничему не учат новому, чего нельзя найти забесплатно в интернете. К тому же, очевидно, что профессиональные успешные трейдеры не будут тратить время на обучение кого-то там, когда проще заработать игрой на финансовом рынке.
- Второй продукт аферистов — робот для торговли на бирже. Как известно, ни один торговый робот в мире не способен работать самостоятельно и давать высокую проходку сделок. Это все рассказы для наивных детишек, которые ничего не понимают в инвестициях. Если бы был такой робот, то никто бы не торговал самостоятельно, а трейдеры вымерли бы, как класс. Если этот робот такой крутой, то почему его продают за такие маленькие деньги (стоимость, конечно, не указывают, но, очевидно, что это не сотня тысяч долларов, а парочка или меньше)?
- Услуга оповещения по СМС “Умное-SMS” — это вообще нечто новое. Вам будут присылать сообщения, когда лучше всего войти на рынок и как играть. Сообщения, якобы, отправляют вам профессиональные трейдеры, которым делать нечего, кроме как заниматься этим.
- Предлагается вложиться в ПАММ-счета, которые управляются успешными трейдерами. А это уже являются прямыми инвестициями и требует наличие лицензии ЦБ. Может быть они и не брокер и не банк, но явно занимаются нелегальными делами сравнимыми с пирамидой.
- Есть еще ВИП-клуб с тремя разными статусами в зависимости от стоимости. Каждый статус дает свои бонусы при работе с компанией. Например, самый дешевый статус за 10 тысяч долларов позволит вам иметь персонального менеджера 12 часов в день 5 дней в неделю, обучение с аналитиком в течение 5 дней и 3% скидки на услуги компании. Остальные бонусы необходимо уточнять у специалиста. Мое мнение: слишком мало бонусов за 10 тысяч долларов, которые вы отдаете мошенникам (даже несмотря на то, что эти 10 тысяч будуь лежать на вашем счету и пойдут в дело).
- Последний способ заработать с компанией — партнерская программа с несколькими уровнями. Вам надо привлекать много лохов в этот лохотрон и тогда вам дадут какие-то проценты со вкладов приглашенных. Но сильно не надейтесь, так как вряд ли вам дадут вывести деньги из системы просто так.
Понятно, что лохотрон направлен на то, чтобы вы отдали деньги мошенникам и их успешно слили под разными предлогами, присвоив деньги себе. Для этого вам предлагают сливного робота, памм-счета и непонятные услуги, которые и даром не особо нужны. Мошенники явно решили играть во всех возможных направлениях, чтобы украсть как можно больше денег.
Сомнительные брокеры и другие мошенники
Предлагая ПАММ-счета и робота для торговли вам настырно и нагло будут рекламировать черных брокеров, с которыми у этой шарашкиной конторы есть договор на привлечение наивных жертв. Человек будет регистрироваться у черного брокера, класть деньги, а потом их будут сливать. Создатели же этого проекта получат крупный откат за слив депозита от мошеннического брокера.
Помимо прочего, аферисты не забывают рекламировать и других мошенников, а также сливать ваши персональные данные (которые вы отдадите при верификации) другим аферистам за деньги.
Крайне не рекомендуется иметь дело с этими людьми, которые хоть и сделали легальную компанию в Новосибирске, но не имеют лицензии ЦБ РФ, чтобы работать с инвестициями.
IT Эксперт
Проект, который обещает выплатить большие деньги, но сначала просит заплатить, обычно, является обманом.
